مع تطور تقنيات التعلم الآلي أصبح بالإمكان التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي. كيف يمكن أن يساعدك الذكاء الاصطناعي في أن تصبح متداولًا أفضل؟
الذكاء الاصطناعي هو محاكاة الذكاء البشري بواسطة الآلات. يتم تحقيق ذلك من خلال برنامج يحاول تكرار عملية بشرية.
في حين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يستلزم تطبيقات متطورة للغاية، مثل ChatGPT من OpenAI (التي يمكنها التحدث مع المستخدمين) أو تطبيقات القيادة الذاتية، فإن الذكاء الاصطناعي يشمل مجموعة واسعة جدا من التطبيقات.
أحد المصطلحات المرتبطة غالبا بالذكاء الاصطناعي للسوق المالية هو الخوارزميات، والتي تشير إلى مجموعة من التعليمات المبرمجة التي توفر نتائج من البيانات التي يحللها البرنامج.
يتخذ الذكاء الاصطناعي في الاستثمار والتمويل أشكالا عديدة، بعضها مباشر نسبيا. لهذا أصبح يطلق على هذا النوع من التداول اسم التداول الذكي.
ما هو التداول المدعوم بالذكاء الاصطناعي؟
التداول الذكاء الاصطناعي، المعروف أيضا باسم التداول الخوارزمي، هو طريقة لتنفيذ الصفقات في الأسواق المالية باستخدام خوارزميات الكمبيوتر. تحلل هذه الخوارزميات كميات هائلة من البيانات، مثل تحركات الأسعار التاريخية واتجاهات السوق والمؤشرات الاقتصادية، لتحديد الأنماط واتخاذ قرارات التداول.
اكتسب استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول زخما داخل الصناعة نظرا لقدرته على تحليل كميات هائلة من البيانات بسرعة ودقة، مما يسمح له بتحديد الأنماط بشكل أسرع مما يمكن أن يأمله البشر.
تطور تداول الذكاء الاصطناعي بشكل كبير على مر السنين، حيث أصبح استخدام خوارزميات التعلم الآلي أكثر تطورا.
مكن استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول المتداولين من اتخاذ قرارات أفضل من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات بسرعة وبدقة.
بالإضافة إلى ذلك، مكن التداول الذكي المستثمرين من من أتمتة استراتيجيات التداول الخاصة بهم، مما يسمح لهم بالاستفادة من فرص السوق 24/7.
تستخدم صناديق التحوط وعمليات التداول الأخرى الذكاء الاصطناعي على مستوى عال جدا، على سبيل المثال، للحصول على أدنى المزايا في الأسواق سريعة الحركة.
لكن الذكاء الاصطناعي يستخدم أيضا على نطاق واسع في التمويل والاستثمار بسبب قدرته على معالجة وتحليل المعلومات من مجموعات البيانات الكبيرة جدا.
علاوة على ذلك، يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي للمساعدة في اختيار الأسهم، وإجراء تنبؤات بشأن حركة السوق، وتحسين المحافظ، وإدارة المخاطر، والحصول على مشورة استثمارية شخصية، وإدارة استراتيجيات الدخول والخروج التجارية، وبناء محفظة مخصصة تلقائيا تلبي معايير المستثمر المحددة مثل تحمل المخاطر.
كيفية الاستثمار والتداول بالذكاء الاصطناعي
فيما يلي بعض الطرق التي يمكن للمستثمرين العاديين من خلالها استخدام الذكاء الاصطناعي في محافظهم الاستثمارية.
انتقاء الأسهم
جميع الشركات التي تتداول في أسواق الأسهم الأمريكية لديها العديد من نقاط البيانات التي يمكن للمستثمرين استخدامها لتحديد الأسهم التي يرغبون في شرائها أو بيعها.
يسمح الذكاء الاصطناعي للمستثمرين بفرز هذه البيانات بكفاءة لتحديد الأسهم التي تلبي معاييرهم.
أدوات فحص الأسهم هي أدوات متطورة تسمح للمستثمرين بتصفية الأسهم وفقا لمعايير يمكن أن تتضمن نقاط البيانات الأساسية والفنية، مثل نسب المحاسبة والقيمة السوقية وحجم التداول والمتوسطات المتحركة، على سبيل المثال لا الحصر من مئات نقاط البيانات المتاحة.
إذا كنت تتطلع إلى البدء في استخدام أداة فحص الأسهم، ففكر في تعلم كيفية استخدام هذه المنصات من خلال البدء بأحد الإصدارات المجانية العديدة المتوفرة، مثل ZACKS وNASDAQ.
بناء المحفظة الآلي
تقوم المستشارون الآليون أو روبوتات التداول مثل Wealthfront و Betterment بأتمتة العملية التقليدية للعمل مع مستشار لتحديد أهداف الاستثمار والآفاق الزمنية وتحمل المخاطر من أجل إنشاء محفظة تلبي احتياجات المستثمر.
تقوم المحافظ الآلية بتوجيه المستخدم من خلال استبيان يسجل بعد ذلك إلى محفظة نموذجية تفي بمعايير المستثمر.
بالإضافة إلى الاستبيان وتسجيل النماذج، تستخدم هذه المنصات أيضا الذكاء الاصطناعي لتحديد المزيج الأمثل للأسهم الفردية للمحفظة.
علاوة على ذلك، يتم أيضا تعيين المحافظ الآلية لإعادة التوازن تلقائيا إذا كانت التخصيصات المستهدفة في المحفظة تنجرف بعيدا جدا عن المحفظة المحددة.
إدارة التداول
أدت القدرة على تداول الأسواق في وقت شبه فوري، وقوة الحوسبة القوية، إلى قيام شركات الوساطة بتزويد العملاء بأدوات إدخال أوامر متطورة للغاية تسمح لأجهزة الكمبيوتر بمراقبة دخول التجارة والخروج منها.
يمكن أن تكون إدارة الطلبات هذه معقدة للغاية، ولكن من الأمثلة على ذلك استخدام الأدوات لشراء سهم إذا كان يفي بمعيار واحد أو عدة معايير حددها المستخدم، ثم إدارة استراتيجية خروج قد تنطوي على أمر مشروط مثل استخدام مستوى إيقاف أو مربح للخروج من مركز بناء على ما يفعله السوق.
إن الاستخدام الدؤوب ل الذكاء الاصطناعي للتداول وإدارة التجارة، إذا تم استخدامه بشكل صحيح، يمكن أن يقلل بشكل كبير من الجانب العاطفي للتداول.
تناقش هذه المقالة حول علم نفس التداول سبب أهمية التعامل مع عواطفك للمتداولين والمستثمرين على حد سواء.
تحسين المحفظة
الذكاء الاصطناعي أداة جيدة لتحسين المحفظة. إنه يمكن المستثمرين من تحديد محفظة تناسب احتياجاتهم الخاصة بالنسبة لتحمل المخاطر والأفق الزمني.
علاوة على ذلك، بمجرد اختيار المحفظة، يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي جنبا إلى جنب مع نظرية المحفظة الحديثة لصياغة محفظة من الأسهم التي تقع على الحدود الفعالة، مما يزيد من العوائد بالنسبة للمخاطر.
تفسير البيانات والتنبؤات
الفكرة هي تطوير خوارزميات الذكاء الاصطناعي تسمح بالتنبؤ حول المكان الذي سيذهب إليه السهم أو الأوراق المالية الأخرى لغرض تحقيق ربح.
بينما يطور الكثيرون خوارزميات باستخدام الذكاء الاصطناعي لاتخاذ قرارات التداول أو الاستثمار، فليست كل النماذج صحيحة.
يحاول مديرو الأموال النشطون التفوق على مؤشرات السوق العامة، والبعض يفعل ذلك، بينما لا يفعل البعض الآخر.
إذا كنت تعتقد أن الدورات تتكرر، على سبيل المثال، يمكنك استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي لتحديد هذه الدورات.
يعد إدخال الطلب بناء على أداة التحليل الفني مجالا آخر محتملا حيث يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في إجراء عمليات الدخول والخروج التلقائية.
إدارة المخاطر
تمت مناقشة تقنيات إدارة المخاطر المختلفة، مثل استخدام الذكاء الاصطناعي جنبا إلى جنب مع نظرية المحفظة الحديثة والحدود الفعالة، واستخدام خيارات أوامر متطورة لإدارة المخاطر على الصفقات النشطة.
ومع ذلك، يمكن أيضا استخدام الذكاء الاصطناعي لتقليل التعرض المفرط للأسهم الفردية في المحفظة (مثل عندما يكون لدى العديد من المديرين نفس الأسهم في فئات أصول مختلفة في نفس المحفظة)، أو لإنشاء استراتيجيات خيارات آلية للمساعدة في إدارة المخاطر.
كيف تستخدم روبوتات التداول الذكاء الاصطناعي
من خلال بناء المحفظة الآلي، يقوم المستشارون الآليون بأتمتة العملية التقليدية للعمل مع مستشار لتحديد أهداف الاستثمار والآفاق الزمنية وتحمل المخاطر من أجل إنشاء محفظة تلبي احتياجات المستثمر.
تقوم المحافظ الآلية بتوجيه المستخدم من خلال استبيان يسجل بعد ذلك إلى محفظة نموذجية تفي بمعايير المستثمر.
بالإضافة إلى الاستبيان وتسجيل النماذج، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي أيضا بواسطة هذه المنصات من أجل تحديد المزيج الأمثل من الأسهم الفردية للمحفظة، والذي يتم إنجازه غالبا باستخدام نظرية المحفظة الحديثة.
علاوة على ذلك، يتم أيضا تعيين المحافظ الآلية لإعادة التوازن تلقائيا إذا كانت التخصيصات المستهدفة في المحفظة تنجرف بعيدا جدا عن المحفظة المحددة.
الخطوات اللازمة لاستخدام الذكاء الاصطناعي في التداول
كما أوضحنا، يشمل الذكاء الاصطناعي في الاستثمار الكثير من الأدوات التي يمكن استخدامها من قبل المستثمرين والمتداولين المحترفين والأفراد.
إذا كنت ترغب في دمج استخدام الذكاء الاصطناعي في استثمارك أو تداولك، فيمكنك التفكير في اتخاذ الخطوات التالية.
الخطوة 1: فهم أهدافك المالية
الخطوة الأولى هي نفسها لكل مستثمر، وهي فهم أهدافك المالية حتى تتمكن من المضي قدما في استراتيجية الاستثمار التي تناسب احتياجاتك.
الخطوة 2: اختر طريقة الاستثمار الخاصة بك
بعد ذلك، تحتاج إلى تحديد ما إذا كنت ستستخدم مستشارا آليا يقوم بالكثير من العمل، أو تستثمر بنفسك.
إذا قررت الاعتماد على روبوت آلي للتداول، فستقوم تقنية الذكاء الاصطناعي للمستشار بمعظم الرفع الثقيل. وهذا يستلزم الاستبيان والاقتراح النموذجي وإدارة المحفظة.
الخطوة 3: حدد استراتيجية الاستثمار
يجب على أولئك الذين يتخذون قراراتهم الاستثمارية الخاصة تحديد استراتيجيتهم الاستثمارية لفهم أنواع الأسهم التي يريدونها في محفظتهم.
يمكن للمستثمرين أيضا استخدام النماذج المقترحة من المستشارين الآليين، والتي غالبا ما تكون متاحة مجانا، للمساعدة في تحديد مزيج فئات الأصول لمحفظتهم.
هذا يستخدم الذكاء الاصطناعي للمساعدة في وضع استراتيجية ستتم إدارتها بشكل فردي.
الخطوة 4: تحديد أدوات الاستثمار الخاصة بك
بالنسبة لأولئك الذين يتخذون قراراتهم الاستثمارية الخاصة، من المحتمل أن تكون أدوات فحص الأسهم مفيدة الذكاء الاصطناعي الأدوات عند اختيار الأسهم الفردية لمحفظتك.
غالبا ما تحتوي أجهزة فحص الأسهم على شاشات محددة مسبقا للمساعدة في بدء المستخدم في التصفية للأسهم التي يجب مراعاتها.
الخطوة 5: ابدأ في إدارة محفظتك
بمجرد تشغيل المحفظة، قد يرغب المستثمرون في استخدام الأدوات الآلية للمساعدة في إدارة مراكزهم لنقاط الدخول والخروج.
قد يرغبون أيضا في التفكير في مزيد من تحسين عمليات البحث عن شاشات الأسهم الخاصة بهم وتعلم كيف يمكنهم استخدام الحدود الفعالة لصياغة محفظة مبنية لتحقيق عوائد مواتية بأقل مستوى ممكن من المخاطر.
ما نوع البيانات المالية التي يتم تحليلها بواسطة الذكاء الاصطناعي؟
يمكن تحليل أي معلومات مالية تقريبا بواسطة الذكاء الاصطناعي. يتضمن ذلك البيانات الأساسية، مثل أرباح الشركة والتدفق النقدي وأي بيانات أخرى قد تؤثر على سعر السهم.
هل الاستثمار مع الذكاء الاصطناعي مناسب للمبتدئين؟
بالتأكيد، الذكاء الاصطناعي مناسب للمبتدئين! غالبا ما يكون المستشارون الآليون هم الخطوة الأولى لبدء المستثمرين، وتعتمد هذه المنصات بشكل كبير على الذكاء الاصطناعي.
في حين أن بعض الذكاء الاصطناعي يمثل أحدث التقنيات والقدرة على فهم اللغة ومعالجتها، فإن الكثير منها أكثر سهولة.
في الاستثمار، مثل اختيار الأسهم، يسمح الذكاء الاصطناعي للمستثمرين بتصفية الأسهم التي تلبي معاييرهم بشكل أكثر بساطة من خلال أجهزة فحص الأسهم.
يطبق هؤلاء الفاحصون نفس الذكاء الذي يطبقه الفرد، لكن يمكنهم القيام بذلك بسرعة وكفاءة ودقة أكبر بكثير من الإنسان.
سيستفيد أي مستثمر، حتى المبتدئين، من أدوات فحص الأسهم القوية وسهلة الاستخدام، بالإضافة إلى أدوات الاستثمار الذكاء الاصطناعي الأخرى.
هل الاستثمار مع الذكاء الاصطناعي آمن؟
إنه آمن للاستخدام الذكاء الاصطناعي، لكن تطبيقات الذكاء الاصطناعي للأسواق المالية جيدة فقط مثل جودة تطبيق الذكاء الاصطناعي وقدرة الفرد على استخدام التطبيق.
يمكن استخدام أدوات الذكاء الاصطناعي للأسواق المالية لتحديد الأسهم الخطرة أو الآمنة، وبالتالي فإن الأمان النسبي هو دالة على الخيارات التي يتخذها المستثمر فيما يتعلق بمخاطر ومكافأة الأسهم المختلفة.
يعد استخدام نظرية المحفظة الحديثة للعثور على محفظة من الأسهم تزيد من المكاسب مع تقليل المخاطر أداة آمنة أخرى لاستخدامها في اتخاذ قرارات الاستثمار.
الخوارزميات الخاطئة، وإمكانية التحركات المتعلقة بأعداد كبيرة من المستثمرين الذين يستخدمون نفس المعلومات التي تم إنشاؤها الذكاء الاصطناعي، هي مخاطر محتملة مع استخدام الذكاء الاصطناعي للاستثمار.
استراتيجيات التداول باستخدام الذكاء الاصطناعي
استراتيجيات التداول الخوارزمية هي مجموعات من القواعد والتعليمات التي توجه برنامج الكمبيوتر لتنفيذ الصفقات تلقائيا.
تم تصميم هذه الاستراتيجيات لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة بناء على بيانات السوق والعوامل الأخرى ذات الصلة.
التحليل الكمي
التحليل الكمي هو نهج شائع للتداول الخوارزمي. وهو ينطوي على استخدام النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية لتحديد الأنماط والاتجاهات في بيانات السوق.
يمكن للمتداولين استخدام هذه النماذج لتطوير استراتيجيات التداول التي تستفيد من عدم كفاءة السوق والفرص الأخرى.
إحدى تقنيات التحليل الكمي الشائعة هي تحليل الانحدار. تتضمن هذه التقنية تحليل العلاقة بين متغيرين أو أكثر لتحديد الأنماط والاتجاهات.
يمكن للمتداولين استخدام تحليل الانحدار لتطوير استراتيجيات التداول التي تستفيد من الارتباطات بين الأصول المختلفة أو عوامل السوق.
تداول عالي التردد
التداول عالي التردد (HFT) هو نوع من التداول الخوارزمي الذي يتضمن تنفيذ الصفقات بسرعات عالية جدا.
تعتمد استراتيجيات HFT على خوارزميات متطورة وشبكات بيانات عالية السرعة لتنفيذ الصفقات في أجزاء من الثانية.
تم تصميم استراتيجيات HFT للاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة في السوق. يمكن للمتداولين استخدام HFT لتنفيذ كميات كبيرة من الصفقات بسرعة وكفاءة، مما قد يساعد في تقليل تكاليف التداول وتحسين الربحية.
استراتيجيات المراجحة
تتضمن استراتيجيات المراجحة الاستفادة من فروق الأسعار بين سوقين أو أكثر. يمكن للمتداولين استخدام هذه الاستراتيجيات لكسب الأرباح عن طريق شراء وبيع الأصول بأسعار مختلفة في أسواق مختلفة.
حدى استراتيجيات المراجحة الشائعة تسمى المراجحة الإحصائية. تتضمن هذه الإستراتيجية تحديد الأصول التي تم تسعيرها بشكل خاطئ بالنسبة لبعضها البعض ثم شراء وبيع هذه الأصول لكسب الربح.
يمكن للمتداولين استخدام المراجحة الإحصائية للاستفادة من عدم كفاءة السوق والفرص الأخرى.
بشكل عام، يمكن أن تكون استراتيجيات التداول الخوارزمية أدوات قوية للمتداولين الذين يتطلعون إلى تحسين ربحيتهم وتقليل مخاطرهم.
باستخدام هذه الاستراتيجيات، يمكن للمتداولين اتخاذ قرارات أكثر استنارة بناء على بيانات السوق والعوامل الأخرى ذات الصلة.
كيف يمكن أن يساعدك الذكاء الاصطناعي في أن تصبح متداولًا أفضل؟
يمكن أن يكون الذكاء الاصطناعي المرشد الذي تحتاجه في رحلتك بعالم التداول.
تخيل أن لديك مساعدًا يعمل ليلاً ونهارًا لتحليل بحر من البيانات المالية وسلوك السوق، ليقدم لك تحليلات دقيقة ومخصصة. التعلم الآلي والتحليل الكمي هما مجرد نموذجين لكيفية تعزيز الذكاء الاصطناعي لقدراتك التداولية.
التعلم المُعزز: يتعلم النظام من تجاربه، فيحسن قراراتك استنادًا إلى النجاحات والإخفاقات السابقة.
إدارة المخاطر: يمكن للذكاء الاصطناعي أن يقدر مستويات الخطر ويحد من الخسائر المحتملة.
فهم السوق: تحليل البيانات الضخمة لرصد الأنماط والتوجهات التي قد تغيب عن عين الإنسان.
باستخدامك للذكاء الاصطناعي، يمكنك تحقيق نهج تداول مدعوم بالبيانات، مما يزيد من فرصك في اتخاذ قرارات مستنيرة وربحية. فلنغتنم هذه التكنولوجيا لنرتقي بمهارات التداول لدينا.
هل يمكن للذكاء الاصطناعي التداول؟
الذكاء الاصطناعي لديه القدرة على التداول في الأسواق المالية، إذ يعمل الذكاء الاصطناعي على تحليل كميات هائلة من البيانات بسرعات خارقة لا يمكن للبشر مجاراتها. يستطيع تقييم الأسواق، محاكاة استراتيجيات التداول، واتخاذ القرارات بناءً على المؤشرات والنماذج الإحصائية.
والأكثر من ذلك، يمكنه التعلم من تجاربه وتحسين قراراته مع الوقت!
لكن لنتذكر دائماً، رغم كل هذه القدرات، الذكاء الاصطناعي ليس معصومًا من الأخطاء ويحتاج إلى إشراف ومراقبة دورية للتأكد من أنه يسير على الطريق الصحيح.
الملخص
سواء كنت تعرف ذلك أم لا، فإن الرابط بين الذكاء الاصطناعي والاستثمار موجود لتبقى.
حتى إذا كنت لا تستخدم الذكاء الاصطناعي بنفسك بشكل مباشر، فإن مديري المحافظ والصناديق يستخدمون الذكاء الاصطناعي بطرق متعددة، ومن المحتمل أن يستخدم مستشار الاستثمار الخاص بك أيضا نفس الأدوات التي يستخدمها المستشارون الآليون للمساعدة في تحديد تحمل المخاطر وأفضل محفظة لعملائهم.
لحسن الحظ، أصبحت أدوات الاستثمار الذكاء الاصطناعي متاحة الآن على نطاق واسع للأفراد.
